Усе, що вам потрібно знати про повернення податків: новини, факти та поради

Українці звикли до податкового законодавства своєї країни. Зазвичай податки відраховуються безпосередньо із заробітної плати роботодавцями або сплачуються самостійно як самозайнятими особами. Після початку війни мільйони українців переїхали за кордон і почали працювати в інших країнах. Разом із цим змінилися і правила оподаткування, з якими важливо ознайомитися кожному, хто працює за межами України. Європейське законодавство суттєво відрізняється від українського, і один із ключових аспектів – це річне декларування доходів, яке може дозволити повернути частину переплачених податків. Відповіді на основні запитання надає Гедріус Лужинас, виконавчий директор компанії RT Tax. Питання та відповіді Що таке декларація про доходи Як і в Україні, податок на доходи утримується із зарплати роботодавцем. Проте у більшості європейських країн відрахування здійснюється як попередній платіж. Після завершення календарного року подається податкова декларація, в якій підсумовуються всі доходи та сплачені податки. У приблизно 9 випадках із 10 роботодавець сплачує більше податків, ніж працівник фактично мав сплатити. Що таке повернення податків Якщо під час року було сплачено більше податків, ніж потрібно, після подання декларації працівник має право на їх повернення. Середні суми повернення: Німеччина — 1072 євро Нідерланди — 975 євро Велика Британія — 1017 фунтів Ірландія — 1096 євро Австрія — 904 євро Норвегія — 5822 крони Точну приблизну суму можна перевірити за допомогою безкоштовного онлайн-калькулятора. Чи можуть українці подавати декларації самостійно Так, але для цього потрібні базові знання мови країни. Більшість інструкцій доступні лише місцевою або англійською мовами. Компанія RT Tax має україномовних співробітників, які допомагають українцям розібратися у своїх правах та обов’язках. Додаткові пільги після подання декларації Після подання декларації можна отримати доступ до соціальних пільг, зокрема допомоги на дітей. Наприклад: Німеччина — до 250 євро на дитину Нідерланди — від 269,76 до 385,37 євро залежно від віку дитини Норвегія — 1074 крони на місяць Що найбільше хвилює українців Найчастіше це страх шахрайства та нерозуміння самого процесу. Саме тому RT Tax інвестує ресурси у роз’яснювальну роботу та підтримку українців. Як розпочати процес подання декларації Перший крок — заповнити реєстраційну форму на сайті компанії. Після реєстрації менеджер зв’яжеться з вами для уточнення деталей. Компанія працює за принципом «немає повернення — немає оплати». RT Tax має понад 20 років досвіду роботи у 9 країнах Європи та США і допомагає українцям повертати переплачені податки на законних підставах. ЗМІ про нас Європейська правда

Жителі більшості європейських країн та США подають щорічні декларації про доходи, отримуючи можливість повернути частину сплачених податків. Компанія RT Tax виявила, що українцям за кордоном бракує інформації у цій сфері, адже така практика для них нетипова. Саме тому RT Tax створила спеціальний відділ, який інформує українців їхньою рідною мовою, повідомляє 24 Канал. Нижче розповідаємо, як українці можуть отримати податкові відшкодування, подаючи звітність у країні свого проживання. Що таке щорічна декларація про доходи Щорічна декларація про доходи підсумовує, скільки працівник заробив та сплатив податків протягом року. У більшості країн її подання є обов’язковим, але водночас може приносити фінансову вигоду. Роботодавці зазвичай заздалегідь утримують податки із зарплати працівників і перераховують їх як авансові платежі місцевим податковим органам. Проте існує багато факторів, які можуть зменшити податкове навантаження, і вони залежать від законодавства кожної країни. Завдяки декларації можна врахувати всі доступні пільги та зменшити суму фактичного податку. Скільки переплачених податків можна повернути У приблизно 9 випадках із 10 роботодавець сплачує більше податків, ніж працівник фактично винен. Декларація про доходи дає можливість повернути цю різницю. Середні суми повернення у найпопулярніших країнах для українців становлять: Німеччина — 1072 євро Нідерланди — 975 євро Велика Британія — 1017 фунтів Ірландія — 1096 євро Австрія — 904 євро Норвегія — 5822 крони Корисно! Точну попередню суму можна дізнатися за допомогою безоплатного онлайн-калькулятора податкового відшкодування. Подання декларації відкриває не лише можливість повернути податки, а й отримати додаткові пільги. Наприклад, дитячі гроші: у Німеччині — до 250 євро на дитину; у Нідерландах — 270 € для маленьких дітей та до 385 € для старших; у Норвегії — 970 крон на місяць. Як подати декларацію про доходи Якщо людина добре володіє мовою країни проживання, вона може подати декларацію самостійно. Однак більшість українців обирають допомогу податкових експертів — так швидше, простіше, ефективніше та без ризиків. Українці можуть звернутися до спеціалістів RT Tax. Компанія працює за принципом успішної комісії — клієнт оплачує послуги лише у разі отримання відшкодування, без будь-яких авансових платежів. Важливо! Зареєструватися для отримання податкового відшкодування можна за цим посиланням. RT Tax має понад 20 років досвіду та надає підтримку українською мовою. ЗМІ про нас 24 канал

Після початку російського вторгнення в Україну мільйони людей були змушені покинути свої домівки. Це створило багато невизначеності щодо майбутнього: що буде далі, як жити в новій країні, де знайти джерело доходу. Багато українських біженців насамперед намагаються знайти роботу як спосіб хоч частково стабілізувати життя. Німеччина є однією з найпопулярніших країн для переїзду. Німецьке законодавство відрізняється від українського, і варто звернути увагу на одну його особливу частину, яка може принести українцям значну фінансову користь. Йдеться про річну декларацію про доходи, яка в більшості випадків призводить до відшкодування податку. У цій статті головний операційний директор компанії RT Tax Гедрюс Лужинас пояснює, що таке річна декларація та повернення податку. Гедрюс Лужинас зазначає, що RT Tax виявила брак інформації для українців щодо заповнення декларацій про доходи, оскільки в Україні це не є поширеною практикою. Тому компанія створила спеціальний відділ, головна мета якого – розповісти українцям про необхідність щорічного декларування податків та переваги, які це дає. Що таке декларація про доходи Питання: Що таке декларація про доходи? Відповідь: Коли людина працює в Німеччині, її дохід складається з двох частин: зарплати, яку вона отримує «на руки», та податку на доходи, який роботодавець сплачує до державного бюджету. Частина зарплати, що перераховується до податкових органів, є фактично попередньою оплатою податку і розраховується за єдиним принципом для всіх працівників. Після закінчення календарного року німці заповнюють декларацію про доходи, де вказують усю інформацію про заробіток і сплачені податки. У 9 випадках із 10 виявляється, що роботодавець перерахував до бюджету більше податку, ніж потрібно було фактично сплатити. Що таке повернення податку Питання: Що таке повернення податку? Відповідь: Саме ці переплачені суми і становлять основу для повернення податку. Коли працівник подає декларацію про доходи, він може отримати відшкодування частини або всієї переплати. Іншими словами, уряд Німеччини тимчасово користується вашими грошима, але ви маєте повне право їх повернути. Середня сума повернення в Німеччині становить 1072 євро. Скільки може отримати українець? RT Tax має спеціальний калькулятор, який дозволяє розрахувати приблизну суму відшкодування: https://rttax.com/ua/kalkulyator. Чи можуть українці самостійно подати декларацію Питання: Чи можуть українці самостійно заповнити та подати податкову декларацію? Відповідь: Так, це можливо, але потрібні базові знання німецької мови. Інформації про те, як заповнити декларацію, багато, але здебільшого вона недоступна українською. RT Tax має кількох співробітників, включно з біженцями з України, які працюють у спеціальному відділі й допомагають інформувати українців про їхні права та обов’язки під час роботи за кордоном. Хто краще зрозуміє потреби українців, ніж співвітчизники, які опинилися в такій самій ситуації? Додаткові пільги при поданні декларації Питання: Чи існують інші пільги при заповненні декларації про доходи? Відповідь: Так. Якщо українці хочуть скористатися додатковими пільгами від уряду Німеччини, їм необхідно подати декларацію про доходи. Однією з таких пільг є дитячі гроші. Німеччина надає допомогу на дитину в розмірі до 250 євро на кожну дитину, яка має право на цю виплату, за умови, що принаймні один із батьків працює в країні. Дитиною, що має право на допомогу, вважається особа до 18 років, а також до 25 років, якщо вона не працює. Чи обов’язково заповнювати декларацію про доходи Питання: Чи обов’язково заповнювати декларацію про доходи? Відповідь: Це залежить від того, скільки часу українець перебував у Німеччині протягом року. Якщо понад 183 дні, подання декларації є обов’язковим. Якщо менше — особа може вирішувати самостійно. Переваги подання декларації: повернення податку та можливість отримання дитячих грошей. Рівень відшкодування в Німеччині досить високий — близько 90 відсотків людей, які подають декларацію, отримують повернення. Чого найбільше бояться українці Питання: Що найбільше хвилює українців щодо заповнення декларації? Відповідь: Для багатьох це нова тема, яка викликає обережність та недовіру. Враховуючи травматичний досвід останніх років, частина людей підозрює шахрайство, вважаючи, що хтось хоче заволодіти їхніми грошима. Насправді все навпаки: компанія RT Tax вкладає ресурси, щоб розповісти українцям про можливість повернути свої важко зароблені кошти. Українці мають такі ж права, як і будь-який працюючий громадянин Німеччини, і повинні ними користуватися. Як розпочати процес подання декларації Питання: Що потрібно зробити, щоб розпочати процес? Відповідь: Перший крок – відвідати український сайт https://podatkyvevropi.com/ та заповнити реєстраційну форму. Після цього хтось із команди RT Tax зв’яжеться з вами телефоном, електронною поштою або через чат (за потреби) і детально все пояснить. Важливо підкреслити: RT Tax працює за принципом «оплата за результат». Якщо відшкодування не буде отримано, клієнт нічого не платить. Немає відшкодування – немає оплати. RT Tax має понад 20 років досвіду заповнення декларацій про доходи в різних європейських країнах та США. Компанія прагне допомогти кожному українцю, який працює за кордоном, повернути надміру сплачені податки. ЗМІ про нас unian.ua

З початку повномасштабної війни Росії проти України до Німеччини переїхало близько 900 тисяч осіб. Кількість українців, які зараз проживають у Німеччині, різко зросла – майже в сім разів більше, ніж наприкінці лютого попереднього року. Багато українських біженців, які тікають від війни до європейських країн, насамперед намагаються знайти роботу. Тому важливо розуміти, чим європейське законодавство відрізняється від українського і як цим можна скористатися на власну користь. У Німеччині працівники щороку підбивають підсумки: скільки заробили та скільки податків сплатили. Головний інструмент – щорічна декларація про доходи, на підставі якої вони отримують відшкодування частини сплачених податків. Рівень відшкодування в Німеччині дуже високий: 9 із 10 осіб, які заповнюють декларацію, отримують повернення, а середня сума становить 1072 євро (за даними Statistisches Bundesamt). Податкова служба Німеччини зазначає, що всі українці, які працюють у Німеччині, мають право на повернення податку так само, як і німці. Водночас для багатьох українців податкове декларування – нова й доволі лякаюча тема. Своєю думкою ділиться Гедрюс Лужінас, директор з розвитку бізнесу компанії RT TAX, яка допомагає українцям у різних країнах Європи: «Якщо ви працюєте легально, то завжди отримуєте платіжну відомість із кожною зарплатою, де точно вказано, скільки ви заробили та скільки саме податку було утримано з вашої зарплати. Податкова декларація — це закриття податкового року. І відшкодування податку, який більшість українців отримують після подання податкової декларації, у деяких випадках може досягати 2000 євро. Ви можете надіслати нам копію своєї платіжної виписки, і ми перевіримо її, щоб упевнитися, що податки були відраховані правильно». За словами Гедрюса Лужінаса, українці не є винятком: так само, як і німці, близько 90 відсотків українців, які подадуть податкову декларацію, отримають податок назад. Це може стати вагомим доповненням до доходу українських біженців. До того ж заповнена податкова декларація відкриває можливість отримувати додаткові соціальні пільги в країні. Однією з таких пільг є допомога на дітей від уряду Німеччини. Оформити її можуть усі українці, які працюють у Німеччині, за умови подання річної податкової декларації. Німеччина надає допомогу в розмірі до 250 євро на кожну дитину, яка має на це право (до 25 років за умови, що дитина не працює). Українці можуть подати декларацію самостійно, проте для цього потрібні базові знання німецької мови та відповідні підтвердні документи. Існують онлайн-сервіси для подання декларацій, але майже жоден із них не працює українською мовою. «Інформації про систему оподаткування достатньо, але українською мовою її майже немає, – зауважив директор з розвитку бізнесу RT TAX Гедрюс Лужінас. – Наша компанія це передбачила: ми відкрили спеціальний відділ, який обслуговуватиме українців рідною мовою, зберемо для вас усі необхідні документи та заповнимо всі податкові форми». Повну інформацію щодо податкової декларації можна знайти на RT Tax YouTube-каналі . Всі матеріали там надаються українською мовою українськими працівниками компанії. ЗМІ про нас glavred.info tsn.ua unian.ua

У більшості європейських країн фінансовий рік завершується на початку року, що означає обов’язок декларування доходів для всіх, хто працював протягом календарного року. У Німеччині податкова декларація є обов’язковою процедурою, яка має важливі переваги – багато платників отримують часткове або повне відшкодування податку за попередні періоди. Чому українцям варто подавати податкову декларацію в Німеччині Після початку роботи в Німеччині кожен працівник, незалежно від громадянства чи статусу, автоматично сплачує податки. Вони утримуються із заробітної плати, а після завершення податкового періоду особа має право подати декларацію та повернути переплачені кошти. Подання декларації підтверджує легальне працевлаштування та відкриває доступ до соціальних гарантій і виплат, які надаються місцевими органами влади. Законне повернення податку є правом кожного працівника. За статистикою, більшість осіб, які подають декларацію в Німеччині, отримують податкове відшкодування. Як розпочати процес подання податкової декларації Для подання декларації необхідно підготувати базові документи, зокрема річну довідку про доходи Lohnsteuerbescheinigung, яку надає роботодавець, а також інформацію про доходи з інших країн у разі наявності. Роботодавець надсилає довідку поштою або електронною поштою. Якщо ви не отримали документ, варто звернутися безпосередньо до роботодавця для його отримання. Після збору всіх документів декларація подається до німецьких податкових органів, які здійснюють розрахунок можливої суми повернення. Чи варто звертатися до податкових спеціалістів Якщо процес здається складним або виникає мовний бар’єр, можна звернутися до компанії, яка спеціалізується на підготовці податкових декларацій. Це часто дозволяє уникнути помилок та прискорити процедуру. У будь-якому випадку важливо пам’ятати, що подання декларації допомагає уникнути можливих штрафів та забезпечує дотримання вимог законодавства. Як знайти надійного податкового спеціаліста Обираючи компанію для допомоги, варто перевірити її досвід, відгуки клієнтів та доступні канали комунікації. Ви можете звернутися до RT TAX, компанії з багаторічним досвідом, яка пропонує україномовну підтримку та зручні онлайн-сервіси. ЗМІ про нас unian.ua glavred.net tsn.ua

Переїзд до іншої країни – це завжди виклик. Нові правила, нове житло, нова робота, інша ментальність, інша мова, інші принципи та підходи. У деяких країнах українців чекає складна адаптація: не всюди охоче розмовляють англійською, подекуди непросто сприйняти холодну прагматичну ментальність. Цих відмінностей буде багато, і важливіше не порівнювати їх, а приймати. Від початку повномасштабного наступу Росії з України виїхало понад 14,5 мільйона громадян, з них – щонайменше 11,7 млн вирушили до країн Євросоюзу. Про це повідомив уповноважений Верховної Ради з прав людини Дмитро Лубінець. Найбільша кількість українців у пошуках тимчасового притулку перебуває в Польщі , Німеччині та Чехії. Станом на 1 лютого 2023 року, за даними Міністерства закордонних справ України, за кордоном перебували 7 989 027 громадян України, із них повнолітніх — приблизно 5,84 млн людей. Кожен, хто поїхав за межі нашої держави, зіткнувся з викликами, про які й не думав і точно їх не передбачав. Соціальні сервіси, соціальна допомога, підтримка, пошук роботи та житла – усе це потребує часу та зусиль. Проте працездатна людина не може весь час сподіватися лише на соціальну допомогу. Економічна самостійність допомагає утвердитися в іншій країні, реалізуватися та впевненіше почуватися фінансово. Українці, які переїхали жити до інших країн, зізнаються, що працевлаштування та сплата податків є важливою і водночас складною системою, яку не так просто зрозуміти та правильно реалізувати. Особливо, якщо бракує знання місцевої мови та законодавства. Одне з найскладніших питань – це повернення податків. В середньому податок, який сплачує працівник, може становити близько 42 відсотків. Як і в Україні, ці податки дозволяють утримувати школи, лікарні, збройні сили, державні інституції, ремонтувати дороги та розвивати країну. Водночас мало хто знає, що частину своїх податків можна повернути. І нехтувати такою нагодою не варто, адже є компанії, які в середньому повертають понад 2000 євро. Усі деталі цього важливого процесу пояснює експерт, директор RT TAX Аудріус Меменас. З чого починати пошук роботи за кордоном Питання: Українці, що рятуються від війни і переїжджають жити до інших країн, окрім пошуку житла, шукають роботу. З чого починати цей процес? Існують різні способи пошуку роботи. Останнім часом з’явилося багато агентств з працевлаштування та посередників, які пропонують свої послуги українцям. Вони можуть бути корисними, особливо якщо ви не володієте мовою країни, до якої приїхали. Якщо ж знаєте місцеву мову, простіше шукати роботу на локальних порталах вакансій або в тематичних групах у соціальних мережах. На що звернути увагу при виборі роботодавця Питання: На що звернути увагу іммігрантам, коли вони обирають нове місце праці? Насамперед варто знайти будь-яку інформацію про роботодавця чи агентство в інтернеті та соціальних мережах. Відгуки інших людей можуть допомогти ухвалити рішення. Важливими є не лише розмір зарплати, а й відстань до місця роботи, умови праці, графік. Варто порівнювати кілька варіантів і не поспішати з рішенням. Які документи потрібні для легального працевлаштування Питання: Які документи важливі, щоб працевлаштування було легальним і працівник був захищений? Кожна європейська країна має свою специфіку оформлення документів. Десь дозвіл на працю надають за кілька днів, десь доводиться чекати довше. У кожній країні є довідкові центри для українців – туди варто звернутися одразу після приїзду, щоб дізнатися, як отримати дозвіл на роботу, зареєструватися в муніципалітеті, міграційній службі чи консульстві. Важливо пам’ятати: європейські країни дозволяють українським біженцям працювати легально, тож погоджуватися на нелегальну роботу не варто. Як перевірити роботодавця Питання: Що людина, яка шукає роботу, має знати про свого працедавця? Інформацію про роботодавця можна знайти в інтернеті та у соціальних мережах, а також запитати в українських громадах. Важливий сигнал – пропозиція платити тільки готівкою. У більшості європейських країн легальні зарплати виплачуються на банківські рахунки, а не «в конверті». Чи є універсальна інструкція для новоприбулих Питання: Чи можна створити єдину «дорожню карту» для всіх країн? Це складно, оскільки кожна країна має свої правила. Більшість держав створили спеціальні центри та веб-сайти українською мовою, де пояснюють базові кроки: реєстрація, дозволи, соціальна допомога. А детальну інформацію про оподаткування зазвичай надають спеціалізовані консультанти. RT Tax працює з українськими клієнтами вже понад 8 років і продовжує консультувати їх і зараз, коли попит на такі послуги значно зріс. Як змінити ставлення до податків Питання: Українці зазвичай не відстежують сплату податків. Чи складно змінити це за кордоном? Багатьом важко змінити мислення й адаптуватися до системи, де права працівника дуже захищені, а прозорість оподаткування є нормою. Важливо розуміти хоча б базові принципи: із кожної зарплати податки вираховують автоматично, а основним документом є платіжна відомість, яку потрібно отримувати при кожній виплаті зарплати. Після завершення року працівник має отримати підсумкову довідку про доходи та сплачені податки, а також подати декларацію про доходи за відповідний рік. Як перевірити правильність сплати податків Питання: Як тим, хто вже працює, перевірити, чи вони правильно сплачують податки? Роботодавець зобов’язаний правильно оформити працівника та передавати коректні дані до податкових органів. Працівник має право отримувати платіжні відомості із деталізацією: сума нарахованої зарплати, утримані податки та сума до виплати. Якщо ви не отримуєте таких документів, їх потрібно вимагати. За потреби можна надіслати копію платіжної відомості до RT Tax для перевірки. Більшість європейських роботодавців дотримуються законодавства і відповідально ставляться до своїх податкових зобов’язань. Як держава інформує новоприбулих про податки Питання: Де українці можуть дізнатися про систему оподаткування? У кожній країні є офіційні ресурси з інформацією про податки, однак більшість із них англійською або місцевою мовою. RT Tax відкрила спеціальний відділ, який консультує українців рідною мовою та допомагає розібратися з податковими питаннями. Що буде, якщо не подати декларацію Питання: Чи карають за неподання декларації? Якщо людина має право на повернення податку, її зазвичай не карають за неподання заяви на відшкодування – податкові органи просто залишають переплачені кошти у бюджеті. Штрафи можливі, якщо є податковий борг і декларація не подана вчасно. Податкова декларація – це спосіб остаточно звірити доходи та податки за рік. Якщо податок був переплачений, людина має право отримати «решту» – інколи це може бути до кількох тисяч євро. Як правильно заповнити декларацію Питання: Звідки брати дані для декларації і чи можна все зробити онлайн? Більшість податкових органів мають детальні інструкції на сайтах, інколи є можливість подати декларацію онлайн. Якщо людина не впевнена у своїх силах або не володіє мовою, вона може звернутися до компаній, які спеціалізуються на підготовці декларацій, таких як RT Tax. Податкові пільги та повернення коштів Питання: Як працюють податкові пільги і чи можуть українці розраховувати на повернення грошей? У багатьох європейських країнах діють значні неоподатковувані мінімальні доходи. Ті, хто заробляє менше, платять нижчі податки. Це хороша новина для українців, оскільки вони часто мають нижчі доходи, ніж місцеві працівники, і можуть розраховувати на повернення частини сплачених податків. Розмір можливого повернення визначається під час подання декларації, коли остаточно підраховуються доходи та податки за рік. Багато українців після цього отримують суттєве відшкодування. Чи впливають податки на соціальну допомогу та пенсію Питання: Чи може повернення податку позбавити соціальної допомоги? Ні. Навпаки, податкова декларація часто необхідна для підтвердження права на соціальні виплати. Повернення податку – це не «допомога», а повернення власних переплачених коштів. Питання: Чи впливає декларація на майбутню пенсію? Податкова декларація стосується податку на доходи. Соціальні внески – інший вид платежів, вони не повертаються і зазвичай не відображаються в декларації. Тож податкова декларація не зменшує розмір майбутньої пенсії. Самостійне заповнення декларації чи допомога фахівців Питання: Чи можна все зробити самостійно і скільки коштують послуги компаній? Теоретично, так: якщо у вас є всі документи про доходи та сплачені податки, можна подати декларацію самостійно. На практиці багато людей звертаються до фахівців. Вартість послуг залежить від складності ситуації, кількості джерел доходів, використаних пільг. RT Tax не стягує комісії наперед – оплата відбувається лише після отримання клієнтом відшкодування податку і зазвичай є відсотком від повернутої суми. Також компанія допомагає зібрати відсутні документи від роботодавців або податкових органів. Тривалість процесу повернення податків Питання: Скільки часу триває відшкодування податку? Тривалість залежить від країни та завантаженості податкових органів. У середньому процес може тривати від двох до шести місяців, інколи довше. Як обрати надійну компанію Питання: Як зрозуміти, що компанія надійна? Варто звернути увагу на досвід роботи компанії, відгуки та те, чи зареєстрована вона в податкових органах як податковий консультант. Компанії, які працюють неправильно, зазвичай не затримуються на ринку надовго. Мова заповнення декларацій Питання: Що робити тим, хто ще вивчає мову країни? У більшості випадків декларації подаються мовою тієї країни. В окремих країнах є англомовні форми. Мовний бар’єр – одна з причин, чому люди звертаються до компаній на кшталт RT Tax. Універсальні поради, як не втратити зароблені гроші Питання: Які головні правила, щоб працювати легально і не втрачати гроші? Головні поради такі: не погоджуватися на нелегальну роботу, не приймати зарплату «в конверті», вимагати виплати на банківський рахунок і завжди отримувати платіжні відомості. Це базові кроки, які допомагають захистити себе і свої зароблені кошти.